Tư vấn phải tạo được niềm tin
Khách hàng cần được giải thích rõ nhu cầu, quyền lợi, điều kiện và rủi ro trước khi lựa chọn sản phẩm tài chính hoặc bảo hiểm.
ĐÀO TẠO THEO NGÀNH NGHỀ
Đào tạo ngành Ngân hàng & Bảo hiểm
Phát triển đồng bộ năng lực tư vấn, bán hàng, dịch vụ khách hàng, quản trị rủi ro, tuân thủ và lãnh đạo cho các tổ chức tài chính.
1. Bài toán năng lực đặc thù của ngành Ngân hàng - Bảo hiểm
Trải nghiệm phải nhất quán
Chất lượng phục vụ cần được duy trì xuyên suốt từ tư vấn, giao dịch, xử lý hồ sơ đến chăm sóc sau bán và giải quyết phản hồi.
Rủi ro và tuân thủ luôn song hành
Mỗi quyết định nghiệp vụ đòi hỏi nhân sự hiểu quy trình, kiểm soát sai sót, bảo vệ thông tin và tuân thủ chuẩn mực nghề nghiệp.
Hiệu suất phụ thuộc vào năng lực quản lý
Quản lý cần biết giao mục tiêu, huấn luyện, theo dõi hiệu suất và dẫn dắt đội ngũ trong môi trường cạnh tranh và thay đổi nhanh.
2. Kết quả phát triển năng lực
Tư vấn đúng nhu cầu, trình bày rõ giá trị
Đội ngũ biết đặt câu hỏi, phân tích nhu cầu, giải thích giải pháp dễ hiểu và hỗ trợ khách hàng đưa ra quyết định phù hợp.
Chuẩn hóa dịch vụ và quan hệ khách hàng
Nhân sự cải thiện giao tiếp, chăm sóc, xử lý phản hồi và phối hợp giữa các điểm chạm để duy trì trải nghiệm chuyên nghiệp.
Kiểm soát rủi ro và nâng cao hiệu suất
Tổ chức củng cố tư duy tuân thủ, chất lượng quyết định, quản lý KPI, huấn luyện và năng lực lãnh đạo đội ngũ.
3. Đối tượng và nhu cầu đào tạo ưu tiên
Giao dịch viên và tư vấn viên
Cần nâng cao khả năng khai thác nhu cầu, giao tiếp rõ ràng, tư vấn phù hợp và xử lý tình huống tại điểm giao dịch.
Nhân sự kinh doanh bảo hiểm
Cần phát triển kỹ năng tiếp cận, trình bày quyền lợi, xử lý băn khoăn, chăm sóc hợp đồng và duy trì quan hệ khách hàng.
Quản lý kinh doanh và quan hệ khách hàng
Cần quản lý mục tiêu, theo dõi hiệu suất, huấn luyện đội ngũ và nâng cao chất lượng thực thi tại đơn vị.
Nhân sự vận hành, rủi ro và tuân thủ
Cần chuẩn hóa quy trình, kiểm soát sai sót, phân tích rủi ro và phối hợp hiệu quả với các bộ phận kinh doanh, dịch vụ.
Lãnh đạo chi nhánh và khối chức năng
Cần kết nối chiến lược với mục tiêu, văn hóa tuân thủ, trải nghiệm khách hàng và năng lực đội ngũ.
CHƯƠNG TRÌNH THEO NHÓM NĂNG LỰC
4. Danh mục chương trình cho ngành Ngân hàng - Bảo hiểm
STTNhóm chương trình
Mô tả
- Khóa học
- Khóa học
01Tư vấn tài chính, bán hàng & đàm phán
Phát triển năng lực khai thác nhu cầu, trình bày giải pháp, xử lý băn khoăn và xây dựng quan hệ kinh doanh bền vững.
02Dịch vụ khách hàng & quản trị quan hệ
Chuẩn hóa giao tiếp, chăm sóc, xử lý phản hồi và quản lý thông tin khách hàng xuyên suốt các điểm chạm.
03Rủi ro, tuân thủ & chất lượng quyết định
Củng cố tư duy kiểm soát, phân tích vấn đề, ra quyết định thận trọng và thực hiện đúng quy trình, chuẩn mực nghề nghiệp.
04Quản lý hiệu suất & lãnh đạo
Nâng cao năng lực giao mục tiêu, theo dõi KPI, huấn luyện nhân sự và dẫn dắt đội ngũ thực hiện chiến lược.
5. Lộ trình triển khai gợi ý
Cấp độ 1: Chuẩn hóa năng lực tuyến đầu
Giao dịch viên, tư vấn viên và nhân sự bảo hiểm
Ưu tiên giao tiếp, khai thác nhu cầu, tư vấn sản phẩm, chăm sóc khách hàng và xử lý phản hồi trong tình huống thực tế.
Cấp độ 2: Nâng cao năng lực quản lý
Trưởng nhóm, quản lý chi nhánh và quản lý quan hệ khách hàng
Tập trung vào quản lý mục tiêu, KPI, coaching, CRM, kiểm soát chất lượng dịch vụ và phối hợp liên bộ phận.
Cấp độ 3: Phát triển năng lực lãnh đạo
Ban giám đốc, trưởng khối và lãnh đạo chức năng
Kết nối chiến lược, quản trị rủi ro, văn hóa tuân thủ, trải nghiệm khách hàng và năng lực dẫn dắt thay đổi.
GỢI Ý THEO NHU CẦU TRỌNG TÂM
6. Bốn chương trình tham khảo
Thiết kế chương trình đào tạo theo mục tiêu của tổ chức
Masterskills phối hợp cùng ngân hàng, doanh nghiệp bảo hiểm và tổ chức tài chính để xác định nhóm năng lực ưu tiên, lựa chọn chuyên đề và xây dựng lộ trình phù hợp với đối tượng học viên, bối cảnh vận hành và mục tiêu kinh doanh.