Hình minh họa
Quĩ đầu tư tăng trưởng và thu nhập
Khái niệm
Quĩ đầu tư tăng trưởng và thu nhập trong tiếng Anh là Growth And Income Fund.
Quĩ đầu tư tăng trưởng và thu nhập là loại quĩ tương hỗ hoặc quĩ đầu tư ETF sử dụng chiến lược kép về cả tăng giá trị vốn (tăng trưởng) và thu nhập hiện thời từ cổ tức hoặc các khoản thanh toán lãi.
Quĩ đầu tư tăng trưởng và thu nhập có thể chỉ chuyên đầu tư vào cổ phiếu hoặc kết hợp cổ phiếu, trái phiếu, quĩ tín thác đầu tư bất động sản và các chứng khoán khác.
Quĩ đầu tư tăng trưởng và thu nhập rất phổ biến đối với các nhà đầu tư có mức chấp nhận rủi ro vừa phải (nhưng không quá mức) – hay còn gọi là những “nhà đầu tư cân bằng” phổ biến.
Mặc dù lợi nhuận của loại quĩ này thường thấp hơn so với các quĩ đầu tư tăng trưởng thuần túy, nhưng đôi khi những cổ phiếu có tỉ lệ trả cổ tức cao được ưa chuộng trên thị trường chứng khoán sẽ thúc đẩy hiệu suất của quĩ đầu tư tăng trưởng và hu nhập lên mức cao.
Khi nền kinh tế chung có dấu hiệu suy yếu, các quĩ này trở thành lựa chọn hấp dẫn nhờ tính chất ổn định.
Lợi ích của quĩ đầu tư tăng trưởng và thu nhập
Đối với mục tiêu tăng trưởng và thời hạn đầu tư
Các nhà đầu tư vào danh mục đầu tư tăng trưởng và thu nhập coi trọng sự ổn định nhưng vẫn yêu cầu lợi nhuận cao hơn mức lạm phát. Tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro, các cá nhân chấp nhận mục tiêu đầu tư cân bằng vì muốn tránh biến động giá hoặc thu hẹp mục tiêu đầu tư khi đến gần độ tuổi hưu trí.
Các chuyên gia đầu tư cho rằng, bất kể nhà đầu tư ở độ tuổi nào cũng cần có cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình. Tuy nhiên, tỉ lệ sở hữu cổ phiếu trong danh mục đầu tư sẽ giảm dần khi thời hạn đầu tư ngắn đi (tuổi của nhà đầu tư tăng lên).
Các nhà đầu tư có nhiều lựa chọn có thể đáp ứng mục tiêu đầu tư cân bằng của mình, ví dụ như Quĩ cân bằng John Hancock, biểu diễn sự biến động thấp và lợi nhuận trung bình hàng năm là 5,49% trong 10 năm tính đến ngày 31 tháng 12 .
Đối với mục tiêu thu nhập trong giai đoạn hưu trí
Mục tiêu đầu tư của một người về hưu liên quan đến nhu cầu thu nhập, khi mà tiền lương của họ sẽ phải được thay thế bằng tiền tiết kiệm cá nhân, cổ tức và lợi tức tiền lãi. Các cố vấn tài chính khuyến nghị rằng những người về hưu nên thay thế 75% tiền lương làm việc bằng các chứng khoán tạo thu nhập như trái phiếu và cổ phiếu trả cổ tức của công ty vốn hóa cao.
Một quĩ cân bằng phân bổ đáng kể tài sản trong danh mục đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp và trái phiếu chính phủ, cung cấp các khoản thanh toán lãi định kì nửa năm và vẫn bảo toàn vốn.
Bản chất ít biến động của trái phiếu kho bạc và trái phiếu hạng đầu tư của Mỹ cùng với tiềm năng tăng trưởng của cổ phiếu giúp mang lại thu nhập và tiềm năng tăng giá trị của khoản đầu tư để đối phó với giá cả hàng hóa và dịch vụ tăng, đảm bảo rằng một người không tiêu xài quá mức tiết kiệm hưu trí của mình. Quĩ đầu tư tăng trưởng và thu nhập đáp ứng được cả hai mục tiêu trên.
(Theo investopedia)
